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股市一

當沖示警新制將於8月27日上路,當沖降稅本來在年底到期,確定延長。撐起台股交易量的當沖,成了投資人關注焦點。現金當沖、資券當沖、沖到負債累累傾家蕩產。

 

 

|當沖降稅,確定延長


2017年當沖交易證交稅率減半,從千分之3降為千分之1.5的優惠措施,原實施為期一年,後來修法延長三年八個月,將在2021年底到期。

兼任國發會主委的行政院政委龔明鑫召集相關部會討論《證券交易稅條例》修正草案,行政院院會19日拍板通過,確定當沖降稅延長3年至2024年12月31日,稅率維持千分之1.5。

 

 

|當沖新制上路:8月27日


 

證交所和櫃買中心提出當沖警示制度,有兩大重點:

 

將對當沖比率高的股票列為注意股。

 

1、最近6個交易日,當沖成交量佔這6日總成交量比率超過60%。

2、當沖成交量佔該日總成交量比率超過60%。

 

新增處置條管:列處置將被關12天(注意股+當沖比重6成)

 

連續3個營業日(因近6個交易日累計漲跌逾32%)或連續5個營業日(因近6個交易日累計漲跌逾25%等條件)列注意股,當沖比重又達6成,將進一步被列處置股,處置期間由10天延長為12個營業日,比一般處置股多兩天,自8月27日生效。證交所解釋,當沖比過高只會被列注意股票,不會直接被列為處置股。

 

什麼情況會列注意股票?因股價劇烈漲跌、交易量或週轉率等交易異常,被證交所列為「注意」。此時還不會有任何動作,但如果持續異常,就會掉下一階段警示與處置股票。

 

 

|當沖(Day Trading)


全名是「當日沖銷」,先買再賣或先賣再買,進出同一檔同樣數量的股票。當天完成沖銷,藉此賺取價差。

 

股票、期貨、選擇權、ETF 都可以當沖,債券及基金則不行。對散戶來說,債券和基金的買賣時間較長,常常是今天完成買進,過幾天才能賣出,因此無法當沖。

 

 

|誰可以當沖?


1、開戶滿3個月

2、最近一年買賣成交筆數達10筆以上

3、簽署相關的「風險預告書」、「應付當日沖銷券差有價證券借貸契約書」

 

 

|「現股當沖」與「資券當沖」的差別?


當沖有兩種,一種叫「現股當沖」,一種叫「資券當沖」。

 

「現股當沖」就是用普通的證券戶頭作當沖,多簽署風險預告書及當日沖銷契約書即可,且證交稅是 0.15%,比「資券當沖」的 0.3% 低;「資券當沖」則另外需要開立信用交易戶頭,門檻較高。

 

兩者最大差異是在「當沖沖不掉」的時候。「當沖沖不掉」是指「股票在快收盤時賣不掉」,只好抱股票到隔天了。此時,如果是用「現股當沖」,就得準備 100% 的現金,也就是剩多少股票帳上就得準備多少錢,錢不夠的話可能會變成違約交割;

 

「資券當沖」則因為有信用帳戶,可以借錢買賣股票,所以僅需準備 40~50% 的資金就好,資金調度較靈活(但需要支付利息費用,風險也較大)。

兩者差異整理如下表:

現股當沖與資券當沖的差異

名稱

現股當沖

資券當沖

證交稅

0.15%

0.3%

手續費

0.1425%

0.1425%

借券費

依各家券商不同

優點

風險較低,最多賠光帳上本金

資金運用較靈活

缺點

資金調度較不方便

風險較大,可能會虧損超過原始本金

 

當沖首重「勝率」

「當沖」跟其他持有時間較長的投資方式非常不同。其他投資方式因為持有時間較長,有機會賺到數倍的利潤。此時,十檔股票中只要有一到兩檔獲利非常高、高到能蓋過另外幾檔的虧損,那整體就賺錢;但「當沖」因為持有時間非常短,很難賺到數倍的利潤,因此每筆交易的獲利和虧損差異不大。所以當沖更重視「勝率」,十筆交易當中要能有六、七筆賺錢,才能讓整體獲利、或者不賺不賠。

 

當沖要選擇成交量大的標的

因為當沖一買一賣之間的時間非常短,如果選擇標的成交量太小,除了可能有買賣滑價過大的問題之外,最麻煩的就是「想賣賣不掉」,本來想做當沖結果不小心抱過夜了。

 

 

|當沖優點


1.「不用抱股票過夜」,因此不論晚上發生了什麼事,都可以隔天開盤再處理。

2.政府為提升交易量,現股當沖的證交稅率只要平常的一半(0.15%),交易成本較低。

3.如果真能每天都當沖獲利(無論是賺退佣或者價差),那當沖需要的本金極小,只需能支付當天的交易手續費即可,因此入門門檻非常低。

 

|當沖缺點


1.穩定獲利非常難:因為每天的股市都不一樣,可能有個方法今天、明天、後天都能賺錢,但再之後就賠錢了。而且今天學到的教訓不見得適用明天,明天學到的不一定適用後天,要對各種盤勢了然於胸,非得經過長時間的磨練才行。因此當沖高手都需要長期培養。

 

2.需要砸錢投資設備:有人以為現在手機下單很方便,當沖在哪裏都可以做,的確是如此,但卻很難穩定獲利。當沖高手們的設備都非常精良,畢竟當沖是跟別人搶快,因此網路、電腦都要快,才能搶先別人進出場。初學者功力不如高手,連設備也輸的話就更別想靠當沖賺錢啦。所以,要做當沖需要先砸錢買設備。

 

3.當沖需花時間盯盤:我們可不希望一個沒注意而錯失賺錢機會,台股開盤時間是上午九點到下午一點半,大部份人都要上班。如果專心盯盤不免耽誤工作,甚至可能因賠錢影響工作心情,最後危害到本業收入。美股雖然開盤時間在晚上,但盯盤仍會影響睡眠,進而因精神不足影響到本業。

 

|當沖的獲利來源


當沖的獲利來源有二

 

一是「退佣」。這概念就跟買東西時一次買很多店家會給折扣一樣,當沖因為不停的買進賣出,所以會產生大量的手續費,此時就可以跟券商談手續費退佣,比方說「交易量一億退十萬」。此時,只要當月當沖交易量達到一億,且扣除手續費成本後不賺不賠,那一個月就能淨賺十萬元了。

 

二是「價差」,當沖因為當日收盤時都會結清部位,沒機會領到配息。因此當沖的獲利方式是低買高賣的價差。

 

 

 

HI~我是聿希UC

 

買賣股票很多種方法,多方了解不同的面向,才知道自已那種方法才適合,如何當沖知道就好,不一定要去嘗試。隨著大盤起起伏伏的刺激人生也有不同的感受,也許哪一天也可以玩看看XDD

最近的大盤綠油油,開低走高,1萬7~1萬6...上上下下的。

 

歡迎留言一起學習交流~

 

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